Un negocio con muchas transacciones diarias necesita obtener un resumen del estado de la cuenta corriente de cada uno de sus clientes para poder visualizar comprobantes con información detallada. Para conocer los saldos de la cuenta y en qué etapa están cada uno de los comprobantes ejecutados, puede ingresar desde ZEUS cloud ERP & POS al Módulo Clientes > Resumen de Cuenta Corriente.
Disponiendo a cada uno de sus clientes un código identificado, podrá conocer los documentos emitidos, con su fecha respectiva de emisión, fecha de vencimiento y el estado imputado o pendiente. Al mismo tiempo, en esta funcionalidad Resumen de Cuenta Corriente podrá visualizar fácilmente los saldos deudores o acreedores de manera automática para hacer más fácil un análisis de cada uno de los casos.
En el caso de requerir este tipo de informe impreso debe dirigirse al Gestor de Reportes, donde podrá incluir la deuda financiera para conocer todo el estado de la respectiva cuenta corriente.
Beneficios de una Cuenta Corriente
Con una cuenta corriente se proyecta el flujo de dinero a disponibilizar de una entidad o persona, para gestionar las finanzas. Llevar un control de estas cuentas permite tener mejor salud financiera, y hay ciertos beneficios que se destacan al implementar el uso del Resumen de Cuentas Corrientes:
- Al tener una visión del Resumen de Cuenta Corriente puede conocer con exactitud el flujo de caja, con la información sobre las deudas pendientes y vencimientos.
- Obteniendo un seguimiento detallado de los saldos se tiene un mejor control de las deudas, permitiendo resolver las morosidades o pendientes rápidamente.
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Cuando un Cliente No Quiere Pagar
Aunque llegar a la instancia de solicitar el pago por los servicios o productos prestados no es una de las situaciones más cómodas, el cliente moroso siempre aparece y es inevitable no tener que realizar un esfuerzo adicional en donde la comunicación efectiva ayudará al cobro de deudas.
Una de las maneras de cobrar dinero y continuar manteniendo una comunicación formal con el cliente es enviando en una primera instancia un correo electrónico con la solicitud de pago con un plazo de vencimiento de por lo menos dos semanas después del envío del e-mail. Este correo tiene que tener el invoice o factura adjunta con los detalles de los servicios prestados o el producto, y las maneras correspondientes en la cual se debe realizar el pago.
En el caso de que el cliente moroso pase el plazo de pago de la factura, se debe enviar un correo con un recordatorio del pago. De igual manera, es preferible que al momento en que el consumidor solicite información sobre el servicio o ejecute la compra de un producto, tienen que estar de manera detallada los términos y condiciones del cobro, para que conozca en qué momento del mes se le solicitará el pago pertinente y que plazo de tiempo tiene hasta que se cobra morosidad.
Importante: los correos electrónicos en que se les envía a los clientes morosos solicitudes de pago deben ser precisos y tener poco contenido, ya que solo es necesario que tenga la información relevante respecto al cobro.
Utilizar la funcionalidad “Resumen de Cuenta Corriente” permite llevar un seguimiento de los casos de los clientes con sus vencimientos, actuando rápidamente para tener el cobro lo antes posible.
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Qué Hacer si un Cliente No Paga una Factura
Si ya pasó por todas las instancias posibles, considere comenzar a tomar nuevas estrategias que le permitan recuperar su dinero. Estos son los pasos que debe seguir para tener una comunicación lo más clara y precisa posible ante estos casos:
- Identifique la causa del impago preguntando al cliente qué es lo que está sucediendo, ya que puede haber una causa legítima por el retraso del cobro.
- Establezca un plan de pago personalizado. Deje detallado todo lo que considere redundante dentro de este, el cual sea un beneficio para ambas partes, sin perder la relación comercial.
- Ofrezca incentivos de pronto pago con pequeños descuentos si se paga antes de una fecha determinada.
- Utilice un Software ERP que le permita conocer cuáles son los clientes que no pagaron y sus fechas de cobro correspondientes, así le facilita trabajo y tiene toda la información de manera detallada y organizada.
- Evalúe la relación con el cliente. Si un prospecto tiene un historial frecuente de impagos, podría ser necesario considerar acciones legales y/o cancelar el servicio.
Con un sistema de gestión puede automatizar los recordatorios de pago, programando alertas para que envíen correos automáticamente a los clientes con los montos y fechas de vencimiento. De igual forma, también tiene la ventaja que utilizando una herramienta ERP & POS puede gestionar y planificar mejor sus deudas, conociendo fácilmente las ganancias y lugares de mejora.
