El mundo de hoy, donde la tecnología rompió barreras inimaginables, la posibilidad que tiene el mercado digital, con la omnicanalidad de las empresas en establecerse, no sólo en el mercado nacional, sino también en el extranjero, hace que sea necesario tener un control de las transacciones comerciales internacionales realizadas, en las cuales se hace presente el cambio de divisas, que puede resultar un desafío si no se cuentan con las herramientas adecuadas.
Desde ZEUS cloud ERP tiene la posibilidad de utilizar una funcionalidad en donde podrá registrar todas las compras o ventas en moneda extranjera. Ingresando al Módulo Fondos > Cambio de Divisas puede establecer la sucursal, caja y el tipo de operación con el tipo de cambio correspondiente.
Para que una empresa registre todos los procesos contables, de la manera más precisa y práctica, la moneda extranjera debe ser previamente establecida dentro del sistema.
Los Tipos de Cambio y el Mercado de Divisas
Las empresas, al realizar operaciones que tienen una moneda extranjera, sea en la compra o venta, se exponen a ciertas variaciones que si no están realizadas correctamente pueden afectar los resultados financieros. Pero en esta transacción comercial, no es sólo un intercambio de monedas de diferentes países, ya que algo que parece simple, se pueden encontrar muchas estrategias y variables mejoren las ganancias de una empresa.
Lo complicado en este tipo de operaciones, es la diversidad de monedas con las que puede trabajar, con lo cual cada una de ellas tiene una diferencia en su valor y genera un diferente tipo de cambio con la moneda nacional de cada respectivo país. Este tipo de transacciones sucede continuamente en empresas que importan y/o exportan, ya que en su mayoría deben manejar varios tipos de moneda.
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Anteriormente, era complicado como persona particular ingresar al mercado de divisas, ya que antes sólo las empresas, instituciones financieras y grandes empresas participaban. Actualmente, a través de ciertas plataformas online y brokers especializados, es más fácil ingresar a este tipo de mercado.
Factores que Influyen los Tipo de Cambio
El hecho más común que influye es la constante fluctuación en los valores de cada moneda, ya que debido a la oferta y la demanda de ciertas divisas en los mercados internacionales están cambiando su valor, lo cual, para algunas empresas, puede ser un total beneficio o una gran dificultad. No obstante, los países con mayor índice de inflación perciben un gran cambio en las monedas extranjeras como un problema.
Otro factor relevante, son las políticas monetarias que se establecen en ciertos países o bancos. Estas son establecidas para poder tener un cierto control con la inflación y permitir el crecimiento económico. Cuando un país tiene una economía estable, por consecuencia tiene una moneda nacional fuerte.
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Conocer estos tipos de factores permite anticiparse al impacto potencial en los tipos de cambio, permitiendo que las empresas tomen decisiones informadas sobre cuándo y cómo comprar con moneda extranjera.
Para poder gestionar de la mejor manera los cambios de monedas, lo más considerable es conocer ciertas estrategias que permitan realizar las transacciones de una empresa de la manera más simple o más fácil posible:
- Compra anticipada de divisas para evitar el riesgo a que el valor de la moneda suba.
- Realizar operaciones de cobertura para protegerse y minimizar los riesgos en los tipos de cambio. Hay diferentes tipos de coberturas:
- Coberturas con opciones: Se adquiere una opción de compra (call) si se espera que el tipo de cambio suba, o una opción de venta (put) si se espera que baje. Si el tipo de cambio se mueve en la dirección contraria, la opción se deja expirar sin ejercerla, limitando la pérdida.
- Coberturas con futuros: Se realiza un contrato para comprar o vender una determinada cantidad de moneda extranjera a un precio preestablecido (futuro) en una fecha futura. Esto permite fijar el tipo de cambio con anticipación, independientemente de su evolución en el mercado.
- Coberturas con swaps: Se realiza un intercambio de flujos de efectivo en diferentes monedas, fijando un tipo de cambio para cada flujo. Esta estrategia es útil para empresas con operaciones regulares en ambas monedas.
- Seguir las órdenes de Stop-Loss brindadas por tu persona de confianza o broker. Estas instrucciones son dadas cuando una divisa cae por debajo de un precio determinado.
- Incorporar métricas que permitan analizar los riesgos en ciertas tomas de decisiones comerciales.
- Diversificar inversiones, sean acciones o fondos comunes de inversión, para tener capitales de otras maneras que simplemente en otro tipo de moneda.
El cambio de divisas no es únicamente convertir una moneda y realizar ciertos cálculos para conocer sus valores. Este tipo de operaciones implica entender y aprender a gestionar todo tipo de riesgo cambiario que pueda surgir, manteniendo una precisión contable y cumpliendo con todo tipo de regulación intencional, sin perder la oportunidad de obtener márgenes de ganancias.
Con un software ERP todo tipo de operación queda registrada, lo cual permite llevar un mejor control de todas las gestiones comerciales de una empresa, además de tener la posibilidad de realizar análisis para conocer la mejor manera de mitigar todo tipo de fluctuación o impacto.
