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Lista de Límite de Crédito: ¿Qué es y Cómo Hacerla?

La obtención de reportes y el análisis de ellos debería ser una acción recurrente, y en la actualidad, el estudio de datos es algo fundamental en cualquier empresa. Desde ZEUS cloud ERP puede tener un listado de los Límites de Créditos asignados en el ABM de Clientes, ya sean activos e inactivos.

Dentro del Gestor de Reportes > Reportes > Clientes > Nómina de clientes > Lista de Límites de Crédito podrá descargar o visualizar en pantalla este tipo de informe para conocer en detalle todos los límites de crédito de cada uno de sus clientes.

Este tipo de registros permite identificar cuáles son los consumidores o proveedores que no están pagando las facturas a tiempo, lo cual permite que como empresa se tenga un mayor registro sobre lo que se vende, cuánto y a quiénes. Con estos informes se reconocen cuáles son los cobros tardíos de facturas o impagos, etc. Teniendo esta funcionalidad dentro de ZEUS cloud ERP podrá establecer un límite de crédito a los clientes o proveedores con la posibilidad de que se haga más fácil la financiación del mismo negocio.

Control de Pérdidas en una Empresa

Vender en exceso sin lograr una ganancia adecuada, o al menos cubrir los gastos, no permite la supervivencia de una empresa. Generalmente, los problemas financieros y la mala gestión son las principales causas de la quiebra de una empresa, más allá de la competencia desmedida o eventos imprevistos.

Y para saber cómo evitar pérdidas económicas en una empresa se debe realizar un control de pérdidas en donde se realice un enfoque proactivo en la identificación, evaluación y mitigación de errores. En todo negocio, pequeño, mediano o grande, debe existir un programa de control de pérdidas en donde se pueda estudiar a largo plazo cuáles son los factores que debilitan la reputación o disminuyen las ganancias.

Realizar un correcto control de pérdidas permite reducir costos, ya que se minimizan pérdidas financieras que afectan de manera directa o indirecta, como robos, daños, problemas en el inventario, etc. Además llevar a cabo este tipo de acciones permiten optimizar los procesos internos de la compañía, lo cual se conoce más qué es lo que está sucediendo día a día. Con un software ERP como ZEUS cloud ERP este tipo de procesos se automatizan, ya que permite conocer qué es lo que está sucediendo en una empresa en cualquier momento y lugar.

Estrategias para el Control de Pérdidas

El control de pérdidas en una empresa es una situación que puede revertirse utilizando herramientas que ayudan a solucionar este tipo de problemas.
  1. A partir de la realización de un análisis de reportes de los potenciales clientes o problemas que podrían afectar el rendimiento óptimo de la empresa, se tienen que determinar los factores que pueden generar riesgos y se debe establecer la prioridad que tienen para abordar este tipo de riesgo.
  2. Desarrollar medidas de mitigación de problemas e implementar controles para mayores cuidados.
  3. Monitorear y evaluar los riesgos con un seguimiento continuo y periódico, y así conocer en qué medida se deben realizar ajustes.
Importante: la capacitación del personal y la realización de auditorías permite identificar y corregir errores. Se deben tener protocolos claros y concisos para resolver incidencias peligrosas dentro de la empresa.

¿Cómo Determinar el Límite de Crédito a los Clientes?

Hay ciertos factores a tener en cuenta a la hora de determinar un Límite de Crédito. Estas son las recomendaciones a tomar a la hora de considerar realizar este tipo de acción:

  • Considerar revisar el historial crediticio con periodicidad, controlar el historial de pagos y la cantidad de deuda pendiente.
  • El nivel de deuda incluye préstamos (en el caso de que lo haya), veces que fue fiado, etc.
  • En el caso de no querer determinar un tipo de límite, se puede considerar revisar el tiempo que el cliente o proveedor tarda en pagar la deuda.
  • Este tipo de acto se realiza para tener un control de todos los movimientos financieros de la empresa, y así poder evitar los gastos excesivos o las alertas económicas en la operatividad del día a día. Para tener mejores decisiones financieras puede utilizar un sistema de gestión como ZEUS cloud ERP que lleva el control del negocio de manera automática y ofrece datos para la mejora en la toma de decisiones.

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