Desde ZEUS cloud ERP en el Módulo Bancos > Libro Bancos puede visualizar las cuentas bancarias vinculadas al sistema de gestión y filtrar los movimientos por importe, concepto o fechas para poder llevar una gestión eficiente. Este tipo de funcionalidad permite llevar un control de las finanzas desde un solo lugar, sin la necesidad de hacer un control manual.
Obtener un software de gestión ayuda a los negocios a obtener más tiempo para cumplir objetivos y pensar nuevas estrategias de negocio. ZEUS cloud ERP permite a las empresas automatizar procesos y tener gestiones más eficientes.
Independiente del tipo de banco que tenga, puede visualizar los saldos de las registraciones de las cuentas bancarias realizadas en el sistema, con información detallada de los movimientos recientes, comisiones y todo tipo de gastos. Esta es una de las maneras para ahorrar tiempo y reducir errores, ya que otra funcionalidad que tiene ZEUS cloud ERP es que puede realizar una comparativa importando los extractos bancarios, detectando discrepancias y ayudándole a resolver inoportunidades de manera rápida y eficiente.
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Obtenga una Visión Completa del Negocio
A partir de un análisis financiero, del cual se puede obtener ayuda de un software ERP para que sea más fácil obtener datos, se puede realizar un balance general de todos los costos, variables y conocer la solvencia y eficiencia de la empresa. Para obtener una gestión impecable se debe realizar una planificación financiera y un análisis de los tipos de escenarios posibles que pueden existir en un negocio.
A la hora de gestionar la empresa, lo primordial es conocer los objetivos claros y medibles para poder implementar un plan de acción que pueda monitorear a lo largo del tiempo, corroborando que se cumplan los objetivos planteados desde el inicio.
Una vez que se extrae y estudia todos los datos posibles de la organización, se debe evaluar toda información relevante recolectada sobre el negocio. De esta manera se pueden identificar tendencias y patrones comunes que suelen suceder, lo cual permite mitigar errores y mejorar procesos dentro de la empresa.
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Cómo se Hace una Conciliación Bancaria
Para realizar una correcta conciliación bancaria se debe recopilar información desde diferentes sitios: extracto bancario, libro mayor de bancos, cheques pendientes, depósitos en tránsito, etc. A partir de obtener los datos necesarios, se debe realizar una comparación de los montos e investigar cualquier tipo de diferencia como:
- Errores en depósitos o cheques.
- Transacciones cobradas que no hayan quedado registradas.
- Depósitos en tránsito que no aparecen en el extracto bancario.
- Errores del banco.
En el caso de haber diferencias, se deben realizar los ajustes que sean necesarios y documentar toda modificación que se realice. Dejar asentada la fecha, el monto y la razón de ese cambio. Recuerde que al utilizar un software de gestión este tipo de proceso se facilita, ya que no va a estar realizando una comparativa de manera manual y es el mismo ZEUS cloud ERP el que investiga y marca los errores.
Para conciliar el saldo se debe sumar el saldo final del extracto bancario a los cheques pendientes y restarle los depósitos en tránsito. Para que este saldo sea correcto, debe ser igual al saldo contable del libro mayor de bancos.
Errores Comunes Durante la Conciliación Bancaria
Lo que puede suceder es que se pierdan documentos, lo cual hace más difícil realizar una comparativa y justificar gastos, generando movimientos negativos en las cuentas bancarias. Pero para evitar este tipo de situaciones, mientras más meticuloso, ordenado y con mayor periodicidad se realice la conciliación, menos errores van a haber, y si los hubiera, estos serán inmediatamente corregidos.
También, cuando el banco cobra comisiones y no las tiene en cuenta, puede generar errores en las conciliaciones bancarias, ya que hay un tipo de asiento contable que no se puede justificar. Este tipo de error se puede solucionar revisando mensualmente los extractos bancarios, y así se tiene un registro de todos los movimientos que hubo dentro de la cuenta.
